Empresário sozinho não enxerga o próprio negócio.
Consultoria financeira estratégica para PMEs que querem profissionalizar decisão sem contratar CFO interno. Diagnóstico técnico, plano executável e suporte recorrente.
O que esta solução resolve
A maior parte das PMEs brasileiras tem um problema comum: o empresário toma decisões financeiras com base em sensação, não em dado. Não porque não queira — porque não tem tempo nem ferramentas para construir a visão técnica que decisão merece. Consultoria financeira estratégica preenche essa lacuna: traz um CFO experiente em modelo fractional (parte do tempo), com método e visão de fora. Não substitui o empresário — equipa ele para decidir melhor.
Diagnóstico técnico do panorama financeiro
Planejamento financeiro e projeções
Indicadores gerenciais e dashboards
Análise de viabilidade para decisões relevantes
Por que escolher
Consultoria Financeira
Diagnóstico técnico inicial
Análise completa da empresa: estrutura de capital, ciclo financeiro, margem operacional vs. líquida, indicadores de saúde financeira, comparativo com benchmarks setoriais. Quadro real antes de qualquer recomendação.
Planejamento financeiro estruturado
Construção de plano com horizonte de 12-36 meses: projeções, premissas, cenários (otimista, base, conservador), marcos de decisão e indicadores de acompanhamento. Plano que orienta, não que decora a parede.
Indicadores e dashboards gerenciais
Implementação de painéis de acompanhamento mensal: faturamento por produto/canal, margem real por unidade, ponto de equilíbrio, prazo médio de recebimento e pagamento, alavancagem, working capital. Indicadores que importam, não tela cheia de número que ninguém olha.
Análise de viabilidade
Para decisões relevantes (nova unidade, contratação grande, aquisição, novo produto), análise técnica de viabilidade com payback, TIR, VPL e cenários. Em vez de decidir por sensação.
Visão integrada com Grupo Ciatos
A consultoria conversa com as áreas contábil, tributária e jurídica do Grupo Ciatos. Decisão estratégica considera todas as dimensões — sem ter que orquestrar entre consultorias separadas.
Acompanhamento próximo na execução
Plano executável só funciona com acompanhamento. Reuniões mensais ou quinzenais, ajustes de rota quando a realidade desvia da projeção, revisão de premissas conforme o mercado muda.
Preparação para captação ou venda
Empresas pensando em captar investimento, vender participação ou fazer M&A precisam de visão financeira estruturada antes de iniciar conversa com terceiros. Trabalhamos esse preparo.
Sem amarração contratual longa
Diferente de consultoria tradicional que exige contrato de 12+ meses, oferecemos modelos com flexibilidade. Diagnóstico pontual, acompanhamento mensal, projetos específicos — o empresário decide a profundidade.
Para quem a consultoria financeira estratégica faz sentido
Modelo fractional faz especialmente sentido para empresas com porte que justifica CFO mas ainda não comporta um interno em tempo integral. Para empresas muito pequenas ou muito grandes, pode não ser o caminho certo.
→PMEs em fase de crescimento
Empresas com faturamento anual entre R$ 5 milhões e R$ 50 milhões. Tamanho onde o empresário não consegue mais fazer tudo sozinho, mas que ainda não justifica CFO interno em tempo integral.
→Empresas familiares profissionalizando
Negócios passando por transição: segunda geração entrando, separação entre gestão e propriedade, formalização de governança. Consultoria externa traz método sem o peso emocional do conflito familiar.
→Empresas preparando captação ou venda
Empresas pensando em captar investimento, vender participação minoritária ou fazer M&A. Preparação financeira anterior à conversa com investidor é o que diferencia negociação de fora para dentro.
→Empresas em pivô estratégico
Negócios mudando modelo (B2C para B2B, produto para SaaS, expansão geográfica). Decisões dessa magnitude exigem análise financeira robusta — não dá para "ver se dá certo" sem visão estruturada.
→Empresas com sócio operacional sobrecarregado
Sócio que faz vendas, contrata, opera, decide compras E tenta acompanhar finanças. Consultoria assume a frente financeira estratégica, libera o sócio para focar onde gera mais valor.
Cenários em que esta solução é o caminho certo
Quando a empresa cresceu mais rápido que a estrutura
Faturamento dobrou ou triplicou nos últimos 24 meses, mas a estrutura financeira é a mesma de quando era 3x menor. Decisões cada vez maiores sendo tomadas com ferramentas pequenas.
Quando há decisões estratégicas no horizonte
Empresa considerando: aquisição de concorrente, abertura de filial, nova linha de produto significativa, mudança de modelo de negócio. Decisões que merecem análise técnica antes de execução.
Quando os indicadores conflitam com a sensação
Faturamento crescendo mas caixa apertado. Margem aparentemente boa mas resultado anual fraco. Sinais de que há algo na operação que a leitura superficial não pega — consultoria revela.
Quando há preparação para captação ou venda
Empresa que vai conversar com investidor (fundo, private equity, venture capital) ou que pretende vender participação. Preparação prévia técnica define se a conversa é com posição de força ou de fragilidade.
Cenários em que outra abordagem faz mais sentido
Para empresas em fase inicial sem operação consolidada
Empresa com CNPJ recente, sem faturamento estável, sem modelo de negócio validado. Antes de consultoria estratégica, vale focar em validar o modelo — consultoria não substitui ainda não ter encontrado product-market fit.
Quando o problema é operacional, não estratégico
Empresa com problemas claramente operacionais (vendas estagnadas, produto com qualidade ruim, equipe desorganizada). Consultoria financeira não resolve isso — pode até ajudar a diagnosticar, mas a solução é em outra frente.
Quando os sócios não estão alinhados
Consultoria recomenda mudanças. Se os sócios discordam fundamentalmente sobre rumo da empresa, recomendações ficam paradas. Vale resolver alinhamento societário antes.
Modalidades de consultoria financeira
Atendemos em diferentes formatos conforme a necessidade. Frequentemente, começamos com diagnóstico e evoluímos para modelos mais permanentes.
Diagnóstico financeiro pontual
Indicado para:
Empresas que querem visão técnica antes de decidir se contratam acompanhamento contínuo.
Análise completa em 30-45 dias, com entrega de relatório técnico e recomendações priorizadas. Sem comprometimento de continuidade.
CFO fractional mensal
Indicado para:
PMEs que precisam de visão financeira estratégica permanente mas não justificam CFO interno.
Modelo de acompanhamento recorrente com X horas mensais dedicadas (4-20 horas conforme contrato). Reuniões periódicas, análise de indicadores, suporte em decisões.
Projeto estratégico específico
Indicado para:
Empresas com necessidade pontual mas técnica em decisão estratégica importante.
Consultoria focada em projeto definido: análise de viabilidade de expansão, preparação para captação, análise de aquisição. Escopo e prazo definidos no início.
Preparação para captação ou venda
Indicado para:
Empresas em fase de captação de investimento ou venda de participação.
Trabalho específico de preparação financeira para conversa com investidor ou comprador. Inclui memorando descritivo, due diligence preparatória, projeções e modelagem.
Implementação de governança financeira
Indicado para:
Empresas profissionalizando gestão ou se preparando para entrada de capital externo.
Estruturação completa de processos, controles internos, fluxo de aprovação, segregação de funções. Tipicamente combinado com diagnóstico inicial.
Estrutura completa para
a sua operação.
Tudo o que você precisa para tomar decisões financeiras com confiança e clareza.
O diferencial da consultoria financeira Ciatos
Mercado de consultoria é cheio de promessas genéricas. Nosso diferencial é trabalho técnico real, integrado e com modelo flexível.
Modelo fractional flexível
Sem contrato amarrado de 12+ meses como em consultoria tradicional. Empresário decide profundidade e duração — pontual, recorrente ou projeto específico.
Integração com Grupo Ciatos
Consultoria financeira que conversa com jurídico, contábil e tributário do Grupo Ciatos. Decisão estratégica considera todas as dimensões — sem ter que coordenar entre prestadores diferentes.
Sem promessa de "fórmula mágica"
Trabalhamos com método técnico, não com bullshit de motivação ou framework copiado. Diagnóstico real, plano executável, indicadores honestos. Resultado vem da execução consistente, não de truques.
Visão financeira de quem opera empresa
Equipe com background em operação empresarial real, não apenas em consultoria. Diferença entre quem entende a empresa por dentro e quem trata empresa como case acadêmico.
Material necessário para o trabalho
Para que a consultoria seja efetiva, é essencial acesso ao material financeiro real da empresa. Sob NDA quando necessário.
Financeiro consolidado
- Balanço e DRE dos últimos 3 exercícios
- Balancete atualizado
- Fluxo de caixa dos últimos 12 meses
- Demonstrativo de endividamento
- Projeções e orçamentos existentes (quando há)
Operacional
- Estrutura de custos detalhada
- Faturamento por produto/serviço/canal
- Carteira de clientes e fornecedores principais
- Política de crédito e cobrança
- Estrutura organizacional
Societário e estratégico
- Contrato social atualizado
- Acordo de sócios (quando existe)
- Plano estratégico (quando existe)
- Histórico de mudanças relevantes
5 passos. Sem complicação.
Conversa inicial
Entendimento do cenário, definição de escopo e modalidade adequada. Sob NDA quando necessário. Sem custo nessa fase.
Diagnóstico técnico
Análise completa: estrutura de capital, ciclo financeiro, margens, indicadores, comparativo setorial. Relatório técnico com pontos críticos identificados.
Plano de ação
Construção do plano: recomendações priorizadas, cronograma, indicadores de sucesso. Apresentação e ajuste com os sócios antes da execução.
Execução acompanhada
Implementação das recomendações com suporte da consultoria. Reuniões periódicas, ajustes de rota, suporte em decisões que aparecem ao longo do caminho.
Revisão e evolução
Revisão periódica dos indicadores e do plano. Conforme a empresa evolui, a consultoria evolui junto — novos desafios, novas decisões, novas frentes.
Tire suas dúvidas.
Termos técnicos explicados.
- CFO (Chief Financial Officer)
- Diretor financeiro responsável pela visão estratégica das finanças da empresa: planejamento, captação, relacionamento com investidores, análise de viabilidade, gestão de risco.
- Fractional CFO
- CFO em modelo de tempo parcial — atende várias empresas em paralelo, cada uma com X horas mensais dedicadas. Modelo viável para empresas que precisam de CFO mas não justificam um interno em tempo integral.
- EBITDA
- Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Indicador que aproxima a geração de caixa operacional da empresa, comparável entre empresas independentemente da estrutura de capital ou regime tributário.
- Working capital (capital de giro)
- Diferença entre ativos circulantes e passivos circulantes. Quanto maior, mais capital a empresa precisa para sustentar a operação. Indicador-chave para entender ciclo financeiro.
- Payback, TIR e VPL
- Métricas de análise de viabilidade. Payback é tempo de retorno; TIR é taxa interna de retorno; VPL é valor presente líquido. Usadas para decidir se um investimento vale a pena financeiramente.
- Due diligence
- Processo de análise técnica detalhada de uma empresa antes de transação (aquisição, investimento). Cobre frentes financeira, jurídica, tributária, operacional. Preparação prévia é o que diferencia processos bem-sucedidos.
Sua empresa merece decidir com método, não com intuição.
Solicite uma conversa inicial sob NDA. Em 60 minutos identificamos pontos críticos e indicamos o modelo de consultoria adequado — ou se faz mais sentido outra abordagem.
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